关于民营工业企业融资情况的调研报告

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2018-10-19

恩施市政协调研组  为切实了解我市民营工业企业融资现状和存在问题,探索民营工业企业融资的有效举措,根据恩市文〔2017〕11号文件精神,市政协调研组通过走访企业、座谈交流等形式,对全市民营工业企业融资情况进行了专题调研:  一、基本情况  全市现有规模以上工业企业89家(含国有烟厂、供电企业)其中富硒绿色食品企业35家,水电能源企业10家,矿产建材企业23家,医药化工企业23家,机械制造企业5家,目前1家上新三板(和诺生物),6家上四板交易(花枝山生态农业、慧聚太阳能、武陵山生态农业、金贝嘉农业、晨光生态农业、盛硒健康科技)。 共15个产品获得名牌产品称号,13个商标获得省级著名商标,8家企业被纳入省两化融合试点范围。

2016年全市规模以上工业总产值达到133亿元,同比增长%,实现工业增加值亿元,同比增长%,其中规模以上工业增加值亿元,同比增长10%,工业增加值占GDP的比重达到%,工业企业税收占财政收入比重为26%。   本次调研的14家产值2000万元和13家产值5000万元以上企业融资情况统计表明:2015年银行贷款亿元、占当年融资的46%,财政两金亿元、占当前融资的22%,自筹亿元、占当年融资的32%;2016年银行贷款亿元、占当年融资的%,财政两金亿元、占当年融资的%,自筹亿元、占当年融资的%;2017年需资金亿元,实际到位亿元,占总需求的66%,资金缺口亿元,占总需求的34%,在到位资金中,银行贷款亿元、占当年融资的55%,财政两金亿元、占当年融资的%,自筹亿元、占当年融资的%,从三年民营工业企业融资情况看,资金是制约企业发展的核心要素。 融资主要来源:一是财政二项资金为民营企业发展起到了积极作用,但其撬动作用呈逐年下降趋势;二是银行贷款是民营企业融资的主渠道;三是民间借贷成为民营企业融资的重要组成部分。   二、存在问题  (一)企业自身融资能力弱,抗风险能力差  一是全市民营工业企业存在规模小、资金实力有限的问题,且产品科技含量及附加值低,市场竞争力弱,抗风险能力弱,大部分民营企业有限资金用于固定资产投资和设备购置,有钱建厂房,无钱做经营的局面较为普遍;二是中小民营企业管理落后,家庭式管理决定了企业经营信息不透明,会计资料不健全,无法提供正规的财务信息,导致企业与银行间信息不对称,使企业资信度低,信誉度下降,银行不愿打交道;三是部分民营企业由于土地、厂房、设备等抵押产品变现率低,不能提供有效信贷保证,而银行为了防范风险,放贷手续复杂且放贷率低,银行资金无法被企业有效使用。

  (二)民营企业融资成本高,负担压力大  目前全市民营企业融资成本高,主要表现在:一是利率市场化、企业很难获得国家规定的低利率贷款;二是由于企业抵押物不足,寻求第三方担保,除手续费用2%左右外还需提供20%的反担保资金,提高了企业融资成本;三是银行贷款担保难。 大部分民营担保公司难入银行担保准入门槛,唯一一家国有担保公司州农发行担保公司,担保业务基本饱和,新增担保能力不足,自身担保风险增加,严重制约了企业的银行贷款;四是大部分企业依赖民间资本生产经营,融资成本在20%以上,高利率恶性循环,使企业无法良性发展。

  (三)民营工业企业融资渠道狭窄,企业做大做强难  全市民营工业企业无一家上市公司,仅和诺生物上新三板。 由于企业直接融资的渠道不畅通,企业要发展只能依靠内源融资、银行贷款、财政专项资金和民间借款,狭窄的融资渠道极大制约着企业的健康发展。

  (四)搭建企业融资平台不够,支持企业发展动力不足  为民营工业企业搭建融资平台,涉及面广,需要各方面配合,目前在支持企业发展融资平台方面:一是支持民营工业企业发展的政策体系不完善;二是银企对接平台建设不够,支持企业发展的信贷产品单调,特别中长期信贷产品开发有差距,企业联保助保贷等新型金融产品开发不够,切实解决企业融资难的局面尚未有根本改善;三是民营工业企业发展的环境没有得到根本好转,项目落地、项目推动困难重重。

  三、工作建议  (一)加强市场主体建设  突出理念先导,强化市场意识,着力提升企业管理水平,引导企业适应现代市场经济新要求。 一是做企业家,不做家族企业。 引导民营工业企业打破传统的家庭式管理,逐步从个体业主制、合伙制,转向股份合作制、公司制,实现由单体型向产权多元化的混合型转变,树立股权融资理念。

二是用现代化企业管理制度管理企业。 用事业、感情、待遇留住人才、引进人才,努力为企业发展提供人才支持和智力保障。 三是围绕六大产业链,结合地方优势定位企业发展思路。 从画地为牢转变到放眼世界,通过转观念、显特色、强管理、练内功,把企业做大做强。   (二)突出营造最优环境  重点从硬环境和软环境上强化保障,优化服务,营造民营工业企业健康快速发展的氛围。 一是加快工业园区建设力度,完善功能配套设施,引导企业向园区集中、产业向特定功能区集中,使民营工业企业更多的资金用在研发新产品和扩大经营上。

二是对已落户的民营工业企业要逐一清理,凡是应给企业办理的各种证照要限时办理,增强企业的融资能力。

三是进一步树立企业家老大意识,完善服务体系。

  (三)拓展融资服务平台  切实解决民营工业企业融资难、融资贵说到底,就是要搭建融资平台,要让资金顺利流向企业,银企实现双盈融资渠道才会畅通。

鉴于目前民营工业企业发展现状,需加强信用体系建设,创新融资机制,搭建融资平台,拓展融资渠道。 一是市政府成立市级融资担保公司。

通过与社会资本合作,采取政府监管、市场运作的模式,为辖区内信誉度高、效益好的企业在融资时提供担保;二是大力推广助保贷业务。

市政府追加2000万元风险金,再次遴选一批优质企业进入助保贷范围,进一步减轻企业融资压力;三是搭建市级互助平台。

借鉴龙凤镇互助联合社的先进经验,按照产业类别成立互助平台,建立企业联保融资机制,为真正做实体的中小企业拓宽融资渠道;四是设立中小企业发展基金,对企业实施股权融资。

可引进带有国资背景的基金公司,通过政府资本,撬动社会资本对有发展前景的企业实施股权融资;五是探索发行中小企业集合私募债。 可同武汉市股权交易中心合作,遴选一批优质企业发行不超过企业净资产40%的集合私募债。

  (四)政策落地举力支持  支持民营工业企业发展,从中央到地方各级政府高度重视并出台了许多有针对性、有操作性、有含金量的政策,下步工作重点应是大力促成政策落地。

市委市政府应高度重视民营工业企业的发展,在企业家培训、企业产品推介、银企合作、企业重组试点、企业上市、挂牌融资等方面营造全社会关注支持民营工业企业发展的氛围;一是细化措施,制定符合恩施实际的政策。 贯彻落实《恩施州金融支持实体经济发展措施》精神,全力推进恩施市鼓励企业进入资本市场实施工作,进一步创新优化财政专项资金使用方法和投放方式。 二是进一步清理行政事业收费项目和政府性基金,保障企业合法权益,减轻企业负担;三是改革政府对银行业考核管理办法,切实加强融资担保、小额贷款、民间借贷等融资市场管理,取消不合理费用,规范民间融资行为,避免企业落入民间高利贷的泥塘。